Investmentfonds Beurteilen mit einem Fondsrating

Ratinggesellschaften im Fondsrating sind darauf spezialisiert, einzelne Investmentfonds zu beurteilen. Zu der sachlichen Beurteilung kommt häufig die persönliche Beurteilung des Fondsmanagers hinzu.

Die jeweiligen Fondsratinggesellschaften haben jede für sich Beurteilungsverfahren installiert, mit denen sie am Ende der Beurteilung zu einer Benotung der Fonds kommen. In der Quantitativen Betrachtung werden die Daten der Volatilität, der Schwankungsintensität eines Fonds oder der Wertentwicklung betrachtet. Für die qualitative Benotung werden eine Bewertung des Managements, der Zielplanung und Zielerreichung und das Verhalten zur Umsetzung der Anlagestrategie angesetzt.

Damit ist eine Vergleichbarkeit verschiedener Fonds einer Anlagekategorie für Fondsanleger schneller möglich. Für Anleger ist die Beurteilungszahl nicht der einzige Maßstab. Anleger sollten selbst die Ziele der Fonds einsehen, damit diese Ziele auch mit ihren Zielen übereinstimmen.

Bekannte Fondsratingagenturen sind beispielsweise FWW Fundstars, Sauren, TELOS, Lipper, Morningstar und EuroRating Services.

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